个人理财是各类金融业务中发展最快的业务，个人理财关注人们的投资方式、消费方式、教育培训和成家立业等。在今天的环境下，居民个人和家庭的理财需要已经发生较大的变化，呈现出理财需要多元化、理财方式高科技化等新趋势。针对这些变化，本书对理财客户进行分层，定位不同层次客户的理财需要和理财目标，描述不同客户在不同人生阶段的特征及理财策略，内容包括居住策划、子女教育策划和家族财富管理与传承等。为学生学习个人理财提供了完整的理论与较好的实践方案。